Parkview-Analyse versteckter Kosten

Ein jährlicher Unterschied von 1 % bei den Kosten oder der Produktperformance mag gering erscheinen, bis man sieht, wie sich dieser über 10, 20 oder 30 Jahre hinweg summiert. Dieses Tool veranschaulicht die langfristigen Auswirkungen von unterdurchschnittlich performenden Produkten, mehrstufigen Gebührenstrukturen und strukturellen Ineffizienzen auf das Vermögen, die in komplexen Portfolios oft unbemerkt bleiben.

So funktioniert es

Geben Sie Ihren Portfoliowert, die erwartete Bruttorendite und den Zeithorizont ein. Passen Sie dann den Schieberegler für die Verbesserung an, um zu sehen, was sich im Laufe der Zeit für Ihr Vermögen ergeben könnte, wenn Sie auch nur einen kleinen Teil der verlorenen Wertentwicklung wieder aufholen oder versteckte Kostenschichten reduzieren. Das Tool vergleicht zwei Wachstumskurven nebeneinander – Ihre aktuelle Entwicklung im Vergleich zu einer verbesserten – und beziffert die kumulierte Differenz.

Diese Tools dienen lediglich der Veranschaulichung und stellen keine Anlageberatung dar. Alle Ergebnisse sind hypothetisch und basieren auf den Eingaben der Nutzer – die tatsächlichen Ergebnisse können erheblich davon abweichen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu. Die vollständigen Offenlegungen finden Sie in unseren rechtlichen Hinweisen.

Die Lücke zwischen den beiden obigen Linien ist nicht rein theoretischer Natur. Sie steht für die kumulierten Kosten von Ineffizienzen, die sich Jahr für Jahr unbemerkt summieren und die die meisten Anleger nie beziffern.

Was diese Analyse Ihnen nicht verraten kann

Dieses Tool veranschaulicht die Auswirkungen von sich summierenden Unterschieden, kann jedoch nicht aufzeigen, wo sich diese Unterschiede in Ihrem Portfolio verbergen. In der Praxis haben Kostenbelastungen und Performanceverluste viele Ursachen: mehrschichtige Dachfonds-Strukturen, teure Anteilsklassen, obwohl institutionelle Alternativen zur Verfügung stehen, Wechselkursspreads bei der Umrechnung über mehrere Depotbanken hinweg, Produkte mit hohen Rückvergütungen sowie Anlageinstrumente, die ihre Benchmarks regelmäßig unterbieten. Um diese zu identifizieren, muss jede Position, jede Gebührenschicht und jedes Produkt einzeln und über alle Bankbeziehungen hinweg betrachtet werden.

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Der „Parkview Portfolio Health Check™“ ist eine vertrauliche Überprüfung, bei der unser Team Ihr tatsächliches Portfolio im Wert von mindestens 20 Millionen US-Dollar über alle Verwahrstellen und Anlageklassen hinweg analysiert. Wir untersuchen die tatsächlichen Gesamtbetriebskosten, einschließlich der in den Produkten enthaltenen Kosten, struktureller Ineffizienzen und Performance-Verluste, um festzustellen, wo sinnvolle Verbesserungen vorgenommen werden können.