Analyse des coûts cachés de Parkview

Une différence annuelle de 1 % au niveau des coûts ou de la performance d’un produit peut sembler modeste, jusqu’à ce que l’on constate son effet cumulatif sur 10, 20 ou 30 ans. Cet outil permet de visualiser l’impact à long terme sur le patrimoine des produits peu performants, des structures de frais à plusieurs niveaux et des inefficacités structurelles qui passent souvent inaperçues dans les portefeuilles complexes.

Comment ça Marche

Saisissez la valeur de votre portefeuille, le rendement brut attendu et votre horizon temporel. Réglez ensuite le curseur d’amélioration pour voir ce que le simple fait de récupérer une petite partie de la performance perdue ou de réduire les coûts cachés pourrait signifier pour votre patrimoine au fil du temps. L’outil compare côte à côte deux trajectoires de croissance, votre trajectoire actuelle et une trajectoire améliorée, et quantifie la différence cumulée.

Ces outils sont fournis à titre indicatif uniquement et ne constituent en aucun cas des conseils en investissement. Tous les résultats sont hypothétiques et reposent sur les données fournies par l’utilisateur ; les résultats réels peuvent différer sensiblement. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Veuillez consulter nos mentions légales et réglementaires pour prendre connaissance de l’intégralité des informations fournies.

L’écart entre les deux courbes ci-dessus n’est pas purement théorique. Il représente le coût cumulé des inefficacités qui s’accumulent silencieusement année après année, et que la plupart des investisseurs ne quantifient jamais.

Ce que cette Analyse ne peut pas vous Révéler

Cet outil met en évidence l’impact des différences cumulées, mais il ne permet pas d’identifier où ces différences se cachent dans votre portefeuille. Dans la pratique, les coûts cachés et les pertes de performance proviennent de nombreuses sources : structures complexes de fonds de fonds, catégories d’actions onéreuses alors qu’il existe des alternatives institutionnelles, écarts de conversion de devises entre différents dépositaires, produits grevés de rétrocessions et véhicules d’investissement qui sous-performent systématiquement leurs indices de référence. Pour les identifier, il faut examiner individuellement chaque position, chaque niveau de frais et chaque produit, et ce pour l’ensemble de vos relations bancaires.

Voir l’Ensemble

Le Parkview Portfolio Health Check™ est un examen confidentiel au cours duquel notre équipe analyse votre portefeuille actuel, d’une valeur supérieure à 20 millions de dollars, tous dépositaires et toutes classes d’actifs confondus. Nous examinons le coût total réel de détention, y compris les coûts inhérents aux produits, les inefficacités structurelles et les freins à la performance, afin d’identifier les domaines dans lesquels des améliorations significatives peuvent être apportées.