Des services qui vont au-delà des services traditionnels

Gestion de Patrimoine

La gestion de patrimoine pour les familles va bien au-delà des simples conseils d’investissement traditionnels.

Chez Parkview, nous allions une optimisation de portefeuille de niveau institutionnel à une compréhension approfondie de votre situation particulière : nous concilions ainsi des stratégies d’investissement éprouvées avec les besoins spécifiques de votre famille, de votre entreprise ou de votre organisation.

Optimisation de Portefeuille

Modélisation sophistiquée et allocation efficace des capitaux

Sélection des Responsables

Une diligence raisonnable rigoureuse et l’identification des meilleurs gestionnaires

Contrôle des Investissements

Analyse, analyse comparative, responsabilisation en matière de performance

Comptabilité Consolidée

Rapports de qualité institutionnelle sur les performances et les portefeuilles

Participation au Comité d’Investissement

Un soutien actif en matière de gouvernance et des conseils stratégiques

Gestion des Risques

Identifier, évaluer et atténuer les risques liés aux investissements

Optimisation de Portefeuille

Nous utilisons des modèles quantitatifs sophistiqués et des analyses qualitatives pour construire des portefeuilles optimaux qui maximisent les rendements ajustés au risque dans le respect des paramètres spécifiques de chaque investisseur. Notre processus d’optimisation commence par une évaluation approfondie des objectifs de l’investisseur, de sa tolérance au risque et de ses besoins en matière de liquidité.

Notre approche :

Allocation stratégique des actifs : cadres d’allocation à long terme fondés sur des hypothèses relatives aux marchés financiers et sur les contraintes propres à chaque investisseur
Allocation tactique : ajustements à court terme visant à tirer parti des opportunités du marché tout en maintenant une discipline stratégique
Modélisation de la liquidité : garantie de disposer d’actifs liquides suffisants pour répondre à la fois aux besoins de financement prévus et imprévus
Cadres de rééquilibrage : approches systématiques visant à maintenir les allocations cibles tout en minimisant les coûts de transaction

Bien entendu, cet exercice n’a de sens que si nous prenons en compte l’ensemble de vos actifs et passifs, y compris les activités opérationnelles, l’immobilier, etc.

Sélection des Responsables

Notre processus rigoureux de diligence raisonnable permet d’identifier et d’évaluer les gestionnaires d’investissement sur les marchés publics et privés. Nous entretenons un réseau mondial de gestionnaires de qualité institutionnelle et menons des évaluations approfondies afin de sélectionner ceux qui affichent systématiquement des performances ajustées au risque supérieures.

Cadre de diligence raisonnable :

Analyse du processus d’investissement : évaluation approfondie de la philosophie d’investissement, de la stratégie et des processus décisionnels
Évaluation de l’équipe : analyse du personnel clé, de la planification de la relève et de la stabilité organisationnelle
Évaluation de la performance : analyse du rendement ajusté au risque sur plusieurs cycles de marché et comparaisons avec les pairs
Due diligence opérationnelle : évaluation de la conformité, des opérations, de la technologie et des pratiques commerciales
Examen de la gestion des risques : évaluation des contrôles des risques, de la taille des positions et des méthodologies de construction de portefeuille
Suivi continu : évaluation permanente de la performance du gestionnaire, de la dérive de style et des changements organisationnels

Contrôle des Investissements

Le suivi et le contrôle continus de la performance des investissements garantissent que les portefeuilles restent en adéquation avec les objectifs stratégiques. Notre cadre de contrôle des investissements assure une supervision systématique de toutes les activités d’investissement, grâce à un suivi en temps réel et à une évaluation régulière de la performance.

Cadre de contrôle :

Attribution de la performance : analyse détaillée des rendements par classe d’actifs, gestionnaire et sélection de titres
Analyse par rapport à l’indice de référence : comparaison avec les indices de référence pertinents et les groupes de pairs sur plusieurs périodes
Analyse de style : suivi de la dérive de style et de la cohérence avec les approches d’investissement déclarées
Analyse des coûts : suivi des frais de gestion, des coûts de transaction et des ratios de frais totaux
Contrôle de la conformité : garantie du respect des directives d’investissement et des exigences réglementaires
Évaluation des gestionnaires : évaluation régulière de la performance des gestionnaires par rapport aux attentes et à leurs pairs

Comptabilité Consolidée

Des rapports complets offrent une visibilité unifiée sur l’ensemble des investissements et des classes d’actifs. Notre plateforme de reporting avancée intègre les données provenant de multiples dépositaires, gestionnaires et véhicules d’investissement afin de fournir des informations claires et exploitables.

Fonctionnalités de reporting :

Agrégation de portefeuille : vue consolidée de l’ensemble des comptes, dépositaires et véhicules d’investissement
Analyse de performance : rendements pondérés dans le temps, indicateurs de risque et comparaisons avec les indices de référence
Analyse de l’allocation d’actifs : comparaison entre l’allocation actuelle et l’allocation cible, avec des recommandations de rééquilibrage
Rapports sur les risques : valeur à risque, écart de suivi et résultats des tests de résistance
Analyse des flux de trésorerie : génération de revenus, suivi des distributions et prévisions de liquidité
Tableaux de bord personnalisés : formats de reporting sur mesure conçus pour répondre aux besoins et préférences spécifiques des clients
Accès en ligne : performances et valorisations actualisées

Participation au Comité d’Investissement

Nous participons activement aux comités d’investissement de nos clients, en apportant notre expertise institutionnelle et une analyse objective afin d’améliorer la prise de décision en matière d’investissement. Notre équipe fournit des études macroéconomiques et de marché exhaustives, des recommandations stratégiques et un soutien en matière de gouvernance.

Services d’assistance aux comités :

Préparation des réunions : documents d’information complets, mises à jour sur les marchés et analyses de performance
Planification stratégique : élaboration de stratégies d’investissement à long terme et recommandations en matière d’allocation d’actifs
Présentations des gestionnaires : coordination et évaluation des présentations et des propositions des gestionnaires
Documentation des décisions : consignation formelle des décisions d’investissement et de leur justification à des fins fiduciaires
Élaboration de politiques : assistance à l’élaboration et à la mise à jour des politiques et procédures d’investissement
Programmes de formation : formation des membres du comité sur les concepts d’investissement et l’évolution des marchés

Intégration des Services

L’excellence en matière de gestion de patrimoine exige une coordination sans faille entre toutes les fonctions d’investissement. Notre approche intégrée garantit que l’optimisation des portefeuilles tient compte des contraintes de gestion des risques, que la sélection des gestionnaires prend en considération la performance ajustée au risque, que le contrôle des investissements surveille les expositions au risque et que le reporting consolidé fournit des analyses de risque complètes afin de soutenir une participation efficace du comité d’investissement.

Pour les familles, nous intervenons soit en tant que partenaire principal de gestion de patrimoine, soit en tant que ressource spécialisée qui renforce vos capacités d’investissement existantes. Nos services sont conçus pour fonctionner de manière indépendante ou dans le cadre d’une solution complète de gestion de patrimoine, offrant ainsi la flexibilité nécessaire pour répondre à vos besoins spécifiques et s’adapter à votre structure organisationnelle.

Qu’il s’agisse de soutenir votre comité d’investissement grâce à des analyses sophistiquées, d’optimiser les portefeuilles existants, de gérer les risques d’investissement ou d’assurer une supervision consolidée couvrant plusieurs gestionnaires et classes d’actifs, notre équipe met à votre disposition son expertise institutionnelle et ses processus rigoureux pour vous aider à obtenir des résultats d’investissement ajustés au risque supérieurs.

Notre Processus

Notre Méthode de Travail

Étape 1

Diagnostic Complet

Identification des investisseurs et évaluation du portefeuille

Notre mission débute par des entretiens approfondis et une analyse détaillée visant à cerner votre situation financière globale, vos objectifs et vos contraintes.

Entretiens avec les parties prenantes : discussions approfondies avec les membres de la famille, les administrateurs et les principaux conseillers afin de comprendre les objectifs, la tolérance au risque et les processus décisionnels
Analyse du patrimoine global : examen complet de tous les actifs, y compris les placements liquides, les entreprises en activité, l’immobilier, les objets de collection et autres avoirs
Bilan de santé du portefeuille : évaluation détaillée de la répartition actuelle des investissements, de la performance des gestionnaires, de l’analyse des coûts et des expositions au risque
Évaluation de la gouvernance : examen des politiques d’investissement existantes, des structures décisionnelles et des cadres de reporting
Identification des contraintes : compréhension des besoins de liquidité, des considérations fiscales, de la dynamique familiale et d’autres facteurs pertinents

Étape 2

Élaboration de Directives d’Investissement

Création ou mise à jour des politiques d’investissement

Sur la base de notre diagnostic, nous élaborons des directives d’investissement complètes qui servent de fondement à toutes les décisions d’investissement.

Définition des objectifs : formulation claire des objectifs d’investissement, des objectifs de rendement et des horizons temporels
Allocation stratégique des actifs : objectifs d’allocation à long terme tenant compte du patrimoine familial total, y compris les positions concentrées
Paramètres de risque : limites de risque et seuils de drawdown maximal
Critères de sélection des gestionnaires : lignes directrices pour l’évaluation et la sélection des gestionnaires d’investissement dans toutes les classes d’actifs
Cadre de liquidité : exigences minimales en matière d’actifs liquides et paramètres de planification des flux de trésorerie
Structure de gouvernance : processus décisionnels, responsabilités des comités et obligations de reporting

Étape 3

Alignement de la Stratégie de Portefeuille

Transition vers la répartition cible

Nous élaborons un plan de transition systématique afin d’aligner votre portefeuille actuel sur le cadre stratégique, tout en minimisant les perturbations et les implications fiscales.

Analyse des écarts : comparaison détaillée entre les allocations actuelles et les objectifs stratégiques
Planification de la transition : approche par étapes pour le réalignement du portefeuille, tenant compte de l’efficacité fiscale, des contraintes de liquidité et du timing du marché
Évaluation des gestionnaires : évaluation des gestionnaires existants au regard des nouveaux critères de sélection
Calendrier de mise en œuvre : approche structurée des changements de portefeuille avec des étapes clés et des points de contrôle clairs
Analyse coûts-avantages : évaluation des coûts de transition par rapport aux avantages à long terme de l’alignement stratégique

Étape 4

Optimisation de la Composition du Portefeuille

Amélioration des rendements ajustés au risque

Une fois l’alignement stratégique atteint, nous nous concentrons sur l’optimisation de la construction du portefeuille et de la sélection des gestionnaires afin de maximiser les rendements ajustés au risque.

Optimisation des classes d’actifs : ajustement des allocations au sein de chaque classe d’actifs pour obtenir des caractéristiques risque-rendement optimales
Sélection des gestionnaires : mise en place des meilleurs gestionnaires de leur catégorie, identifiés grâce à notre processus rigoureux de diligence raisonnable
Optimisation des coûts : réduction des coûts d’investissement globaux grâce à une sélection efficace des gestionnaires et à la négociation des frais
Optimisation fiscale : mise en place de stratégies et de structures fiscalement avantageuses lorsque cela est approprié
Mise en œuvre de la gestion des risques : mise en place de processus continus de surveillance et de gestion des risques

Étape 5

Mise en Place d’un Système de Reporting Consolidé

Création d’un cadre de supervision complet

Nous mettons en place des systèmes de reporting robustes qui offrent une visibilité claire sur l’ensemble des investissements et facilitent une prise de décision efficace.

Configuration de la plateforme de reporting : intégration des données provenant de tous les dépositaires, gestionnaires et véhicules d’investissement
Développement de tableaux de bord personnalisés : formats de reporting sur mesure conçus pour répondre à vos besoins et préférences spécifiques
Mesure de la performance : mise en place d’indices de référence et de critères d’évaluation de la performance appropriés
Systèmes de surveillance des risques : mise en œuvre de mécanismes d’évaluation continue des risques et d’alerte
Accès en ligne : mise à disposition d’un environnement sécurisé vous permettant d’accéder aux performances et aux valorisations actualisées
Rapports au comité : élaboration de documents destinés au comité d’investissement et de la documentation relative à la gouvernance