¿Qué patrimonio neto se necesita para crear una family office?

La viabilidad económica de gestionar una oficina familiar dedicada suele ser viable a partir de un patrimonio neto de aproximadamente 500 millones de dólares estadounidenses o más. A partir de este umbral, los costes anuales derivados del personal profesional, la infraestructura tecnológica y los gastos generales de funcionamiento representan una proporción razonable de los activos gestionados y pueden justificarse por el valor aportado.

Sin embargo, muchas familias con un patrimonio considerable, aunque más modesto —normalmente entre 20 y 500 millones de dólares—, consideran que un acuerdo de oficina multifamiliar ofrece una alternativa atractiva. En este modelo, varias familias comparten la infraestructura, la experiencia y los costes de una oficina familiar profesional, al tiempo que siguen recibiendo una atención personalizada y servicios adaptados a sus circunstancias particulares.

Una multi-family office proporciona acceso a una gestión de inversiones de calidad institucional, una sofisticada planificación fiscal y patrimonial, y una información exhaustiva, servicios cuyo mantenimiento de forma independiente resultaría prohibitivamente caro. La estructura de costes compartidos hace que estas capacidades sean accesibles a familias que, de otro modo, tendrían que recurrir a acuerdos de asesoramiento menos integrados.

La estructura adecuada depende, en última instancia, de la situación específica de cada familia. Hay factores que van más allá del patrimonio neto —como la complejidad de las participaciones, el número de miembros de la familia implicados, la distribución geográfica de los activos y el deseo de privacidad— que influyen a la hora de determinar si una oficina unifamiliar, una oficina multifamiliar o un enfoque híbrido es lo que mejor se adapta a los intereses de la familia.

Parkview opera como una oficina multifamiliar, lo que nos permite ofrecer servicios de nivel institucional a familias que valoran la supervisión profesional sin la carga que supone crear su propia infraestructura. Nuestra base de clientes, deliberadamente limitada, garantiza que cada familia reciba una atención verdaderamente personalizada por parte de socios sénior, y no de personal subalterno. Si está valorando si una relación con una oficina familiar podría beneficiar a su familia, estaremos encantados de mantener una conversación confidencial sobre sus necesidades.