L’étude de référence sur les family offices — le IMD-FNB Global Family Office Report — est désormais disponible, et nous sommes fiers d’y avoir contribué.
Les family offices (FOs) traversent une transformation profonde. Autrefois cantonnés à un rôle discret de back-office, ils sont devenus des moteurs stratégiques au cœur du patrimoine familial, de l’héritage et de l’innovation. Comment les family offices évoluent-ils, s’adaptent-ils et se redéfinissent-ils à mesure que les familles grandissent, que les générations changent et que le rythme du changement s’accélère ?
Quelques points saillants :
- Le vieil adage « lorsque vous avez vu un FO, vous avez vu un FO » est désormais dépassé. Notre recherche met en lumière neuf identités claires et évolutives au sein des FOs, aidant les familles et leurs conseillers à se préparer et à s’organiser bien plus efficacement. Des schémas clairs se dégagent et font émerger de bonnes pratiques, avec des recommandations sur ce qu’il convient de faire et de ne pas faire.
- La finalité est au centre de tout. Bien que les FOs débutent souvent par la préservation et la diversification du patrimoine, ils s’étendent rapidement vers le capital humain et social — plus de 55 % se concentrent sur la cohésion familiale, l’éducation et l’unité à long terme. Un patrimoine sans vision claire peut devenir un risque stratégique.
- L’intelligence artificielle redéfinit tout. Des opérations et des flux de travail aux processus d’investissement et à la prise de décisions stratégiques, l’IA dite agentique va profondément transformer la façon dont les familles entrepreneuriales gèrent leurs FOs et allouent leur capital.
- La gouvernance est non négociable — et pourtant encore trop souvent négligée. Seulement 53 % des FOs disposent d’une politique d’investissement (Investment Policy Statement) et seulement 54 % d’un comité d’investissement. Une progression significative s’impose pour naviguer dans l’environnement volatil actuel.
- Des enseignements tirés des fonds souverains. Nous avons exploré comment des investisseurs de classe mondiale s’orientent vers une allocation dynamique, un accès direct privilégié et une création de valeur guidée par la gouvernance — des parallèles puissants pour les familles souhaitant se professionnaliser, avec, à la clé, davantage d’opérations en club deals.
Accédez gratuitement au rapport ici.
